O que é lavagem de dinheiro?

É a pratica de transformar recursos obtidos ilegalmente, por meio de contrabando, tráfico de drogas, corrupção etc. em recursos aparentemente legais. Em outras palavras, lavar dinheiro é o processo de transformar dinheiro sujo em dinheiro limpo.

O que é financiamento do terrorismo?

É dar apoio financeiro, fornecendo fundos para o terrorismo ou para quem incentiva, planeja ou comete atos terroristas.

Saiba como o terrorismo recebe apoio financeiro

Origem

Lícita: doações pessoais, lucros de empresas e ONGS.

Ilícita: tráfico de drogas, contrabandos, fraudes, sequestros, extorsões, entre outros.

Financiadores

Pessoas físicas ou jurídicas, as quais podem apresentar atividades legítimas ou fazerem uso de empresas fictícias ou de fachada.

Como o Bradesco identifica e previne essas práticas?

O Bradesco está comprometido em identificar e prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Conheça algumas medidas que adotamos:

Monitoramento de movimentações financeiras

Conformidade com leis e regulamentações

Aculturamento e capacitação de funcionários, parceiros e prestadores de serviço

Além disso, colaboramos com as autoridades reguladoras e agências de aplicação da lei para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O Bradesco aplica todas as recomendações dos órgãos reguladores e melhores práticas de mercado, mantendo políticas, normas e procedimentos para:

Conhecer clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de serviço terceirizados
Atuar com base na abordagem de risco
Classificar o risco de LDFT - Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo de seus clientes e das atividades exercidas por funcionários, parceiros de negócios e prestadores de serviço terceirizados
Monitorar e, quando necessário, comunicar transações, operações e situações atípicas
Impedir a coleta de fundos utilizados para atividades terroristas.

Sanções Internacionais

São medidas de restrições impostas por governos ou organismos internacionais contra pessoas, entidades, países, regiões, governos ou tipos de atividades. Seus objetivos geralmente estão relacionados à segurança, estabilidade e democracia. O descumprimento traz riscos de penalidades de ordem civil, criminal, reputacional e financeira aos diversos entes obrigados, dentre os quais o sistema financeiro.

O Banco Bradesco dedica especial atenção em seus relacionamentos e negócios que envolvam, direta ou indiretamente, determinados países, pessoas, entidades e bancos constantes em listas restritivas de Sanções.

Seguindo as listas restritivas, não são permitidas operações com países como Coreia do Norte, Cuba, Irã, Síria e as Regiões da Crimeia, Dotnesk e Luhansk.